Audit patrimonial
Evaluare completă a activelor, pasivelor și structurilor juridice existente. Livrăm un raport de 20–40 de pagini cu harta riscurilor identificate și recomandările prioritizate, în termen de trei săptămâni de la prima întâlnire.
Strategii
Strategii calibrate pentru fiecare profil de risc
De la protecția activelor lichide la planificarea succesiunii pentru afaceri de familie — fiecare soluție pornește de la datele reale ale situației dvs.
Metodologia Atelier Ionescu
Procesul nostru începe întotdeauna cu un audit patrimonial complet: inventariem toate activele, identificăm structurile juridice existente și cartografiem expunerile fiscale și de piață. Pe baza acestui diagnostic, propunem un plan structurat în etape, cu priorități clare și termene realiste. Nu promitem randamente sau protecție absolută — promitem transparență, metodă și o abordare consecventă a riscului gestionat. Fiecare client primește un document de strategie personalizat, actualizat anual, care reflectă modificările legislative și evoluția patrimoniului său.
Serviciile noastre principale
Șase domenii de intervenție, integrate într-un singur plan coerent de protecție.
Planificare succesorală
Structurăm transferul patrimoniului către urmași prin testamente, donații planificate, fundații și polițe de asigurare de viață, minimizând impactul fiscal și prevenind litigiile succesorale care pot fragmenta o avere construită în decenii.
Protecție împotriva litigiilor
Separăm activele personale de cele operaționale prin structuri holding și conturi fiduciare, astfel încât un litigiu comercial sau o executare silită să nu afecteze patrimoniul familiei. Soluțiile sunt conforme cu legislația română și cu directivele UE.
Diversificare internațională
Pentru clienții cu expunere valutară sau cu active în mai multe jurisdicții, proiectăm structuri transfrontaliere legale și eficiente fiscal, utilizând instrumente disponibile în cadrul Uniunii Europene și în jurisdicții partenere cu tratate bilaterale.
Optimizare fiscală legală
Identificăm regimuri fiscale favorabile disponibile persoanelor fizice și juridice din România — microîntreprinderi, impozit pe dividende, regimuri pentru nerezidenți — și le integrăm coerent în structura patrimonială globală a clientului.
Monitorizare și revizuire periodică
Patrimoniul evoluează, la fel și legislația. Oferim un serviciu de monitorizare continuă cu rapoarte trimestriale, alerte legislative și ședințe anuale de revizuire strategică, pentru ca planul dvs. să rămână eficient pe termen lung.
„Strategia de separare a activelor propusă de Atelier Ionescu ne-a salvat afacerea de familie în momentul în care am trecut printr-un litigiu comercial major în 2022. Activele personale ale familiei au rămas complet protejate. Este genul de consultanță pe care îți dorești să o fi avut cu zece ani în urmă.”
Elena Popescu, administrator, Brăila
Întrebări frecvente despre protecția capitalului
De la ce valoare a patrimoniului are sens consultanța în protecția capitalului?
Serviciile noastre sunt concepute pentru patrimonii nete de minimum 500.000 lei, inclusiv active imobiliare, participații și portofolii financiare. Sub această valoare, costul structurării depășește adesea beneficiul. La solicitare, oferim o evaluare gratuită pentru a stabili dacă situația dvs. justifică un plan complet.
Ce diferențiază o structură de protecție a capitalului de un simplu holding?
Un holding simplu oferă separare juridică, dar nu abordează în mod integrat riscul fiscal, cel de litigiu și planificarea succesorală. O structură de protecție a capitalului combină mai multe niveluri — juridic, fiscal și de asigurare — proiectate să acționeze coerent în scenarii diferite, inclusiv în scenarii adverse.
Cât durează implementarea unui plan de protecție patrimonială?
Un audit complet și un plan de strategie initial necesită 4–6 săptămâni. Implementarea structurilor juridice (înființare holding, transferuri de active, polițe de asigurare) durează în medie 3–6 luni, în funcție de complexitatea patrimoniului și de viteza de răspuns a instituțiilor implicate.
Serviciile dvs. sunt reglementate în România?
Da. Activitățile de consultanță fiscală sunt exercitate în conformitate cu legislația română în vigoare. Partenerii noștri avocați sunt înscriși în Baroul din Galați, iar consilierii financiari sunt autorizați de Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF). Atelier Ionescu operează cu deplină transparență regulatorie.
Cum se gestionează confidențialitatea datelor clienților?
Toate documentele și informațiile furnizate de clienți sunt tratate cu strictă confidențialitate, în conformitate cu Regulamentul GDPR (UE 2016/679). Semnăm un acord de confidențialitate înainte de prima consultație și nu transferăm date către terți fără consimțământul explicit al clientului.
Solicitați o analiză personalizată a portofoliului dvs.
Trimiteți-ne o solicitare și un specialist Atelier Ionescu vă va contacta în termen de 24 de ore lucrătoare pentru a stabili o primă întâlnire.